KYC (Know Your Customer) und AML (Anti-Money Laundering) sind Verfahren zur Identitätsprüfung von Nutzern und zur Verhinderung illegaler Aktivitäten wie Betrug und Geldwäsche. Sie tragen dazu bei, Finanzdienstleistungen sicher und im Einklang mit internationalen Vorschriften bereitzustellen.
Ja. Wir verwenden moderne Sicherheitsmaßnahmen, um Ihre personenbezogenen Daten zu verschlüsseln und zu schützen. Sie werden sicher gespeichert und ausschließlich für Compliance-Zwecke verwendet. Weitere Informationen finden Sie in unserer Datenschutzrichtlinie.
Nachdem Sie die erforderlichen Dokumente eingereicht haben, dauert die Verifizierung in der Regel 24–48 Stunden. Bei unvollständigen Angaben oder zusätzlichen Prüfungen kann es zu Verzögerungen kommen.
Eine KYC-Verifizierung kann erforderlich sein, wenn:
- Ihre Transaktion die Prüfungen unseres Risikomanagementsystems nicht bestanden hat.
- Die Transaktion Hochrisikoregionen betrifft.
- Ihre Aktivitäten risikobehaftete Muster aufweisen.
Für die KYC-Prüfung können folgende Angaben erforderlich sein:
- Ihre E-Mail-Adresse.
- Identitätsnachweis (z. B. Reisepass oder Führerschein).
- Adressnachweis (z. B. Versorgerrechnung oder Kontoauszug).
- Herkunftsnachweis der Gelder (z. B. Angaben zur Mittelherkunft).
Wenn Sie die KYC-Prüfung nicht abschließen möchten, bieten wir in der Regel eine Rückerstattung an die Adresse beziehungsweise die Adressen an, von denen die Einzahlung vorgenommen wurde, abzüglich der Netzwerkgebühren.
In bestimmten Fällen können wir die Rückerstattung jedoch erst bearbeiten, wenn der KYC-Prozess oder die Überprüfung vollständig abgeschlossen ist. Wir arbeiten aktiv mit Behörden und Regulierungsstellen zusammen, um den Kryptobereich sicherer und transparenter zu machen. Da an diesen Prüfungen auch externe Stellen beteiligt sind, können wir keinen genauen Zeitrahmen für die abschließende Klärung nennen.
Wir möchten Transaktionen so reibungslos wie möglich gestalten. In bestimmten Fällen können wir Sie jedoch auffordern, ein Verifizierungsverfahren zu durchlaufen. Uns ist bewusst, dass dies umständlich wirken kann; jeder Prüfschritt trägt jedoch dazu bei, den Kryptobereich für alle sicherer zu machen und missbräuchliche Nutzung zu verhindern.
Baltex behandelt jeden KYC-Fall mit höchster Priorität und arbeitet daran, offene Fragen so schnell wie möglich zu klären.