Ingangsdatum: 24 september 2025
Deze Risicoverklaring beschrijft de materiële risico’s van het gebruik van Baltex (“Baltex”, “wij”, “ons”, “onze”) en de Services (website, widgets, API’s, swap-flows, Private Swaps, DEX-laag en optionele fiat on/off-ramp). Door de Services te gebruiken, erken je dat je deze risico’s begrijpt en accepteert. Dit document is uitsluitend informatief en vormt geen beleggings-, juridisch, fiscaal of boekhoudkundig advies.
Je selecteert input- en output-assets en geeft een bestemmingswallet op. Je stort naar een uniek depositadres; na vereiste confirmaties en checks wordt de gewisselde asset naar je opgegeven wallet gestuurd. Blockchaintransacties zijn onomkeerbaar en kunnen vertragen of falen door netwerkomstandigheden.
Baltex werkt op non-custodial basis en houdt geen gebruikerssaldi aan. Het gebruik van transitadressen tijdens settlement vormt geen doorlopende custody, maar kan tijdelijke holds vereisen om compliance checks af te ronden en fraude te voorkomen.
Geen traditioneel account is vereist om een swap te starten. Je verstrekt doorgaans alleen transactiegegevens en walletadressen.
Als risicodrempels worden overschreden of red flags verschijnen (zie §4.1), kunnen we KYC/EDD-informatie opvragen zoals overheids-ID, selfie/liveness, adresbewijs, bewijs van eigendom van betaalmiddel en documentatie over herkomst van funds. Weigering kan leiden tot vertraging, annulering of return (waar wettelijk en technisch mogelijk).
We kunnen IP-data, walletadressen en andere inputs screenen op blootstelling aan gesanctioneerde personen, entiteiten of regio’s en toegang overeenkomstig blokkeren of beperken.
Voorbeelden:
We kunnen een transactie vertragen/vasthouden, meer informatie vragen, handmatige review uitvoeren of de service weigeren als het risico onacceptabel blijft.
Transacties gekoppeld aan volledig gesanctioneerde of anderszins hoog-risico jurisdicties kunnen worden geblokkeerd of onderworpen aan strengere controles.
Geautomatiseerde systemen (incl. blockchain analytics en sanctiescreening) kunnen wallet-risico, gedragspatronen, velocity en bekende slechte clusters beoordelen.
Compliance-medewerkers beoordelen gemarkeerde cases en kunnen goedkeuren, aanvullende informatie vragen, annuleren of funds retourneren waar wettelijk en technisch mogelijk.
We kunnen een transactie pauzeren of bevriezen als: (i) er aanwijzingen zijn voor illegale activiteit; (ii) we een wettig verzoek ontvangen van bevoegde autoriteiten; of (iii) extra checks nodig zijn om onze review af te ronden.
Uitkomsten kunnen zijn: uitvoering, annulering, retourneren van assets naar het herkomstadres minus toepasselijke netwerk-/processing fees, of het aanhouden van funds zoals wettelijk vereist.
Waar vereist dienen we meldingen in bij de relevante Financial Intelligence Unit (FIU) of andere bevoegde autoriteit. We “tippen” gebruikers niet over dergelijke meldingen.
Voorbeelden: onverklaarbare snelle flows, herhaalde grote transfers naar/van gemarkeerde adressen, duidelijke sanctieblootstelling, vervalste documenten of inconsistente herkomst-van-funds verklaringen.
We kunnen herkomst-/bestemmingsadressen, bedragen, hashes, timestamps, device/netwerk-identifiers en gerelateerde communicatie bewaren als onderdeel van onze compliance logs.
Records worden minimaal vijf (5) jaar bewaard (of langer indien wettelijk vereist of bij lopende onderzoeken). Publieke blockchains kunnen on-chain data onbeperkt bewaren.
We verwerken geen transacties voor volledig gesanctioneerde jurisdicties (bijvoorbeeld: DPRK, Iran, Syrië en anderen die van tijd tot tijd worden aangewezen).
Bepaalde locaties (bijv. sectorale sancties, speciale maatregelen of lokale licenties) kunnen aanvullende verificatie, limieten of onbeschikbaarheid hebben. Lijsten veranderen en worden naar ons oordeel toegepast conform de wet.
We werken mee aan wettige verzoeken (bijv. subpoenas, gerechtelijke bevelen) en kunnen informatie of assets bewaren, delen of toegang beperken waar vereist.
Elke verstrekking is beperkt tot wat noodzakelijk is en wordt afgehandeld conform ons Privacybeleid en toepasselijke data-protectiewetgeving.
Een AMLCO ziet toe op implementatie van beleid, monitoring, communicatie met toezichthouders en remediatie.
Periodieke interne audits en, waar passend, onafhankelijke tests beoordelen de effectiviteit van het programma. Bevindingen sturen updates van controls en training.
Relevante medewerkers krijgen onboarding en periodieke training over AML/CFT-verplichtingen, sancties, PEP-afhandeling, red-flag typologieën, blockchain analytics, dataprivacy en incident reporting.
We beoordelen en updaten deze Risicoverklaring en gerelateerde procedures om regulatoire, markt- en technologische veranderingen te weerspiegelen. Updates gaan in bij publicatie, tenzij een latere datum wordt vermeld.