Baltex (“Baltex”, “wij”, “ons”) levert non-custodial crypto-exchangediensten. Door toegang te krijgen tot of gebruik te maken van onze website, widgets, API’s of applicaties (de “Service”), ga je akkoord met deze Servicevoorwaarden (de “Voorwaarden”). We kunnen deze Voorwaarden naar eigen inzicht wijzigen; wijzigingen treden in werking zodra ze op onze site zijn geplaatst. Voortgezet gebruik betekent acceptatie.
Je verklaart en garandeert dat je minimaal 18 jaar bent (of de meerderjarige leeftijd waar je woont), handelingsbekwaam bent en voldoet aan toepasselijke wet- en regelgeving. Je mag de Service niet gebruiken voor witwassen, financiering van terrorisme, fraude, sanctie-ontwijking, marktmanipulatie, ransomware, darknet-activiteiten of om de illegale herkomst van funds te verhullen. Beschikbaarheid kan beperkt zijn waar crypto-activiteiten wettelijk verboden of beperkt zijn.
Baltex hanteert een risicogebaseerd Anti-Money Laundering (AML) en Know Your Customer (KYC) programma om illegale financiering te helpen voorkomen met respect voor gebruikersprivacy en toepasselijke wetgeving.
We passen controls toe in verhouding tot risico, in lijn met algemeen erkende standaarden (bijv. risicoanalyse, screening, monitoring, recordkeeping en rapportage waar wettelijk vereist). Controls kunnen in de tijd worden aangepast op basis van regulatoire veranderingen, typologieën en operationeel risico.
Identiteitsverificatie (KYC) en/of enhanced due diligence (EDD) kan vereist zijn wanneer:
Wanneer verificatie vereist is, kunnen we vragen: volledige naam, geboortedatum, adres, overheids-ID, selfie/liveness, adresbewijs, documentatie over herkomst van funds en andere informatie die redelijkerwijs nodig is om checks te voltooien. We kunnen periodieke of event-driven re-verificatie vragen.
Transacties en walletadressen kunnen worden gescreend met blockchain analytics, sanctie- en watchlist screening, gedragsmonitoring en andere risicodetectietools. Screening kan plaatsvinden vóór de transactie, tijdens verwerking en na de transactie voor doorlopend risicobeheer.
We leveren de Service niet aan personen of entiteiten die onder toepasselijke sancties vallen of in verboden jurisdicties zijn gevestigd. We kunnen toegang beperken of weigeren naar eigen inzicht om PEP-blootstelling, hoog-risico geografie of andere compliance-zorgen te beheersen.
Als een transactie wordt gemarkeerd, kunnen we deze pauzeren, vasthouden of annuleren terwijl we informatie opvragen of een review uitvoeren. We kunnen funds aanhouden om te voldoen aan de wet, ons onderzoek af te ronden, vermoedelijke illegale activiteit te voorkomen of wettige instructies van bevoegde autoriteiten op te volgen.
Als je vereiste verificatie weigert of geen toereikende informatie aanlevert, kunnen we de exchange weigeren en een operationele fee tot 10% van het transactiebedrag inhouden voordat we een eventueel resterend saldo overmaken (als overmaking wettelijk en technisch mogelijk is). We kunnen een refund inhouden gedurende een onderzoek of zoals wettelijk vereist.
Wanneer een gemarkeerde transactie na review wordt geannuleerd en een return wettelijk en technisch mogelijk is, kunnen funds worden teruggestuurd naar het originele adres minus netwerk-/processing fees en eventuele operationele fee. Recovery van niet-ondersteunde assets, assets verzonden op de verkeerde chain of assets onder minimums wordt niet gegarandeerd.
Als verificatie plaatsvindt, kunnen gerelateerde records worden bewaard voor de periodes die door wetgeving en intern beleid worden vereist. We bewaren alleen wat nodig is voor compliance, audit, fraudepreventie en security.
We kunnen meewerken aan wettige verzoeken van bevoegde autoriteiten en rapporten indienen waar wettelijk vereist. We kunnen gebruikers informeren over dergelijke verzoeken waar dit wettelijk is toegestaan en passend is.
We kunnen AML/KYC-controls en procedures zonder voorafgaande kennisgeving updaten om veranderingen in wetgeving, risicotypologieën of operationele behoeften te weerspiegelen. Materiële wijzigingen in de verwerking van persoonsgegevens worden opgenomen in ons Privacybeleid.
Je moet het depositadres binnen de aangegeven tijd financieren. Te late funding kan leiden tot annulering of aangepaste voorwaarden.
We kunnen niet-conforme transacties weigeren, terugstorten of fees opleggen zonder voorafgaande kennisgeving en voorwaarden aanpassen (bijv. rates, limieten) op basis van markt- of netwerkomstandigheden. Jij bent volledig verantwoordelijk voor het verifiëren van alle transactiedetails voordat je funds verstuurt.
Als je een vereiste identifier (bijv. memo, destination tag) niet toevoegt, worden refunds (indien mogelijk) alleen verwerkt voor bedragen boven $50 en kan een processing fee van $50 plus netwerkfees gelden. Refunds door andere gebruikersfouten (bijv. verkeerde chain of adres) kunnen dezelfde fees hebben.
De Service wordt geleverd “AS IS” en “AS AVAILABLE”. Voor zover wettelijk toegestaan is Baltex niet aansprakelijk voor indirecte, incidentele, bijzondere, gevolg-, exemplarische of punitieve schade; verlies van winst, data, gebruik of goodwill; of kosten van vervangende diensten. Baltex is niet verantwoordelijk voor issues door blockchainnetwerken, marktomstandigheden, systeemuitval of gebeurtenissen buiten onze controle.
We kunnen toegang zonder kennisgeving opschorten of beëindigen bij schending van deze Voorwaarden, vermoedelijke illegale activiteit, security-concerns, het niet voltooien van verificatie of waar wettelijk vereist.
Deze Voorwaarden worden beheerst door de wetgeving van Costa Rica, zonder toepassing van conflictregels. Bevoegde rechtbanken zijn die van Costa Rica, tenzij dwingend recht anders bepaalt.
We verzamelen en verwerken data zoals beschreven in ons Privacybeleid om de Service te leveren, aan complianceverplichtingen te voldoen, fraude te voorkomen en user safety te verbeteren.
Refunds door systeemfouten of niet-uitgevoerde transacties worden binnen een redelijke termijn verwerkt. Refunds door gebruikersfouten vallen onder de fees beschreven in Sectie 5 en toepasselijke netwerkkosten.
Alle intellectuele eigendom in de Service (incl. software, code, content, designs en branding) is eigendom van Baltex of haar licentiegevers. We verlenen je een beperkte, herroepbare, niet-exclusieve, niet-overdraagbare licentie om de Service te gebruiken zoals bedoeld.
Elke transactie krijgt een uniek depositadres. Je moet exact de juiste asset, chain en amount versturen binnen de getoonde tijd. Recovery van verkeerd verzonden funds (indien mogelijk) kan fees vereisen en wordt niet gegarandeerd. Doorlooptijden hangen af van blockchainconfirmaties en eventuele compliance checks.
Je gaat akkoord Baltex, affiliates en personeel te vrijwaren voor claims, verliezen, schade, aansprakelijkheden en kosten voortvloeiend uit jouw gebruik van de Service of schending van deze Voorwaarden.
We zijn niet aansprakelijk voor falen of vertraging door gebeurtenissen buiten onze redelijke controle, waaronder natuurrampen, overheidsmaatregelen, regulatoire wijzigingen, netwerkaanvallen, protocolfouten, grootschalige outages of andere overmacht.
Digitale assets brengen risico’s met zich mee zoals extreme volatiliteit, regulatoire onzekerheid, technologische defects, onomkeerbare transacties en mogelijk waardeverlies. Je aanvaardt alle risico’s die samenhangen met het gebruik van de Service.