Дата вступления в силу: 24 сентября 2025 года
Настоящее Раскрытие рисков описывает существенные риски использования Baltex («Baltex», «мы», «нам», «наш») и его Сервисов (веб-сайт, виджеты, API, потоки обмена, Private Swaps, DEX-обмен и, при наличии, фиатные ввод/вывод). Используя Сервисы, вы подтверждаете, что понимаете и принимаете эти риски. Этот документ носит информационный характер и не является инвестиционной, юридической, налоговой или бухгалтерской консультацией.
Вы выбираете входной и выходной активы и указываете кошелёк для получения. Вы финансируете уникальный депозитный адрес; после требуемых подтверждений и проверок обменянный актив отправляется на ваш кошелёк. Блокчейн-транзакции необратимы и могут задерживаться или не выполняться из-за сетевых условий.
Baltex работает на некостодиальной основе и не ведёт пользовательских балансов. Использование транзитных адресов при расчётах не образует постоянного хранения, но может потребовать временных удержаний для завершения проверок комплаенса и предотвращения мошенничества.
Для начала обмена традиционная учётная запись не требуется. Обычно вы предоставляете только параметры сделки и адреса кошельков.
Если превышены пороги риска или выявлены «красные флаги» (см. §4.1), мы можем запросить KYC/EDD: госдокумент, селфи/проверку «живости», подтверждение адреса, подтверждение владения платёжным методом и документы об источнике средств. Отказ может привести к задержке, отмене или возврату (если это законно и технически возможно).
Мы можем проверять IP-данные, адреса кошельков и иные входные данные на предмет связи с санкционированными лицами, организациями или регионами и соответственно блокировать либо ограничивать доступ.
Примеры:
Мы можем задержать/удержать транзакцию, запросить допинформацию, провести ручную проверку или отказать в сервисе, если риск остаётся неприемлемым.
Операции, связанные с полностью санкционированными или иными высокорисковыми юрисдикциями, могут быть заблокированы или подчинены усиленному контролю.
Автоматические инструменты (включая блокчейн-аналитику и санкционные списки) могут оценивать риск кошельков, поведенческие паттерны, скорость/частоту операций и принадлежность к известным неблагонадёжным кластерам.
Специалисты по комплаенсу анализируют помеченные случаи и могут запросить информацию, отменить или вернуть средства, если это законно и технически возможно.
Мы можем приостановить или заморозить транзакцию, если: (i) есть признаки противоправной деятельности; (ii) получен законный запрос компетентных органов; или (iii) необходимы дополнительные проверки для завершения обзора.
Возможные исходы: исполнение, отмена или возврат активов на исходный адрес за вычетом применимых сетевых/операционных комиссий, либо удержание средств в объёме, требуемом законом/регуляторами.
При необходимости мы направляем сообщения о подозрительных операциях в соответствующее подразделение финансовой разведки (FIU) или иной компетентный орган. Мы не осуществляем «tipping off» (не предупреждаем пользователей о подаче таких сообщений).
Примеры: повторяющиеся крупные переводы на/с помеченных риск системой адресов, явные санкционные нарушения, поддельные документы или противоречивые сведения об источнике средств.
Мы можем хранить адреса отправителя/получателя, суммы, хэши, временные метки, идентификаторы устройств/сетей и связанные коммуникации как часть комплаенс-логов.
Записи хранятся не менее пяти (5) лет (либо дольше, если того требует закон или продолжается расследование). Публичные блокчейны могут хранить ончейн-данные бессрочно.
Мы не обрабатываем операции для юрисдикций, подпадающих под комплексные санкции (например, КНДР, Иран, Сирия и другие).
Отдельные территории (например, под секторальными санкциями, особыми мерами или с локальными требованиями лицензирования) могут подпадать под дополнительную проверку, лимиты или недоступность. Списки меняются и применяются по нашему усмотрению в рамках закона.
Мы сотрудничаем по законным запросам (повестки, судебные приказы и т. п.) и можем сохранять, раскрывать или ограничивать доступ к информации/активам по требованию.
Любое раскрытие ограничивается необходимым объёмом и осуществляется в соответствии с нашей Политикой конфиденциальности и применимым законодательством о защите данных.
Назначенный сотрудник (AMLCO) отвечает за:
Мы проводим плановые внутренние аудиты эффективности программы ПОД/ФТ. При необходимости привлекаем независимую оценку (внешнее тестирование). По итогам формируем план корректирующих мер с указанием сроков и ответственных; результаты используются для обновления процедур и обучения.
Сотрудники, задействованные в клиентских операциях, комплаенсе, рисках и поддержке, проходят:
Мы пересматриваем это Раскрытие рисков и связанные процедуры при изменениях законодательства, практики рынка и технологий. Существенные изменения публикуются на сайте и вступают в силу с даты публикации, если не указано иначе.