Раскрытие рисков

Дата вступления в силу: 24 сентября 2025 года

1. Обзор

1.1. Цель и задачи

Настоящее Раскрытие рисков описывает существенные риски использования Baltex («Baltex», «мы», «нам», «наш») и его Сервисов (веб-сайт, виджеты, API, потоки обмена, Private Swaps, DEX-обмен и, при наличии, фиатные ввод/вывод). Используя Сервисы, вы подтверждаете, что понимаете и принимаете эти риски. Этот документ носит информационный характер и не является инвестиционной, юридической, налоговой или бухгалтерской консультацией.

1.2. Ключевые определения

• Цифровые активы: криптографические токены/монеты, поддерживаемые Сервисами.
• Некостодиальная модель: вы контролируете свои кошельки/ключи; Baltex не ведёт пользовательских балансов и не хранит приватные ключи.
• Транзитный адрес: уникальный системный адрес, используемый исключительно для приёма входящих активов и расчётов по обмену; не создаёт постоянных отношений по хранению.
• Страна повышенного риска: юрисдикция, признанная компетентными органами (например, FATF, ООН, OFAC, ЕС) как имеющая повышенные риски ПОД/ФТ.
• ПЗЛ (PEP): политически значимое лицо, включая близких родственников и связанных лиц.

2. Модель сервиса и охват

2.1. Обмен в формате swap

Вы выбираете входной и выходной активы и указываете кошелёк для получения. Вы финансируете уникальный депозитный адрес; после требуемых подтверждений и проверок обменянный актив отправляется на ваш кошелёк. Блокчейн-транзакции необратимы и могут задерживаться или не выполняться из-за сетевых условий.

3. Взаимодействие с клиентами и идентификация

3.1. Минимальная регистрация

Для начала обмена традиционная учётная запись не требуется. Обычно вы предоставляете только параметры сделки и адреса кошельков.

3.2. Когда требуется дополнительная информация

Если превышены пороги риска или выявлены «красные флаги», мы можем запросить KYC/EDD. Отказ может привести к задержке, отмене или возврату (если это законно и технически возможно).

9. Запрещённые и ограниченные юрисдикции

9.1. Запрещённые юрисдикции

Мы не обрабатываем операции для юрисдикций, подпадающих под комплексные санкции (например, КНДР, Иран, Сирия, Россия и другие).

13. Обновления политики

Мы пересматриваем это Раскрытие рисков и связанные процедуры при изменениях законодательства, практики рынка и технологий.