Baltex («Baltex», «мы», «нас») предоставляет некостодиальные услуги по обмену криптовалют. Получая доступ к нашему веб-сайту, виджетам, API или приложениям (далее — «Сервис»), вы соглашаетесь с настоящими Условиями использования (далее — «Условия»). Мы можем изменять Условия по своему усмотрению; изменения вступают в силу с момента их публикации на нашем сайте. Продолжение использования Сервиса означает акцепт обновлённых Условий.
Вы заявляете и гарантируете, что вам не менее 18 лет (или вы достигли возраста дееспособности в вашей юрисдикции), вы обладаете полной правоспособностью и будете соблюдать применимое законодательство и нормативные акты. Запрещается использовать Сервис для целей отмывания денег, финансирования терроризма, мошенничества, обхода санкций, манипулирования рынком, деятельности, связанной с вымогательскими программами, даркнет-активности, а также для сокрытия преступного происхождения средств. Доступ может быть ограничен там, где деятельность с криптоактивами запрещена или ограничена законом.
Baltex поддерживает основанную на рисках программу по противодействию отмыванию денег (AML) и идентификации клиентов (KYC), направленную на предотвращение противоправного финансирования при уважении конфиденциальности пользователей и соблюдении закона.
Мы применяем меры контроля, соразмерные риску, в соответствии с признанными стандартами (например, оценка рисков, скрининг, мониторинг, ведение учёта и отчётность, когда это требуется законом). Меры могут корректироваться с течением времени с учётом изменений регулирования, типологий и операционных рисков.
Идентификация (KYC) и/или углублённая проверка (EDD) могут потребоваться, если:
При необходимости верификации мы можем запросить: ФИО, дату рождения, адрес, государственный документ, удостоверяющий личность, селфи/проверку «живости», подтверждение адреса, документы об источнике средств, а также иную информацию, разумно необходимую для завершения проверок. Повторная верификация может запрашиваться периодически или при наступлении определённых событий.
Транзакции и адреса кошельков могут проверяться с использованием блокчейн-аналитики, санкционных и контрольных списков, поведенческого мониторинга и иных инструментов выявления рисков. Скрининг возможен до транзакции, во время обработки и после — для непрерывного управления рисками.
Мы не предоставляем Сервис лицам или организациям, подпадающим под применимые санкции, либо находящимся в запрещённых юрисдикциях. Мы можем ограничивать или отказывать в доступе по своему усмотрению для управления рисками, связанными с ПЗЛ, высокорисковыми регионами или иными комплаенс-соображениями.
Если транзакция помечена как рискованная, мы можем приостановить, удержать или отменить её на период запроса информации или проведения проверки. Мы можем удерживать средства в объёме, необходимом для соблюдения закона, завершения расследования, предотвращения предполагаемой противоправной деятельности либо исполнения законных требований компетентных органов.
Если вы отказываетесь от обязательной верификации либо предоставляете неудовлетворительную информацию, мы можем отклонить обмен и удержать операционный сбор в размере до 10% суммы транзакции до перечисления остатка (если перечисление законно и технически возможно). Мы вправе удерживать любой возврат на период расследования или на срок, предусмотренный законом.
Если по результатам проверки транзакция отменяется и возврат законен и технически возможен, средства могут быть возвращены на исходный адрес за вычетом сетевых/операционных комиссий и применимого операционного сбора. Восстановление неподдерживаемых активов, активов, отправленных в неправильной сети, или сумм ниже минимума не гарантируется.
Если проводилась верификация, связанные с ней сведения могут храниться в течение сроков, предусмотренных применимым правом и внутренней политикой. Мы сохраняем только то, что необходимо для соблюдения требований, аудита, предотвращения мошенничества и обеспечения безопасности.
Мы можем сотрудничать с компетентными органами по их законным запросам и подавать отчёты, когда это требуется законом. При наличии правовой возможности мы можем уведомлять пользователей о таких запросах.
Мы можем обновлять AML/KYC-контроли и процедуры без уведомления для учёта изменений законодательства, типологий рисков или операционных потребностей. Существенные изменения способов обработки ваших персональных данных будут отражены в нашей Политике конфиденциальности.
Вы должны профинансировать депозитный адрес в указанное время. Просроченное финансирование может повлечь отмену или изменение условий.
Мы можем отклонять, возвращать или начислять комиссии по несоответствующим требованиям операциям без предварительного уведомления, а также корректировать условия (например, курсы, лимиты) в зависимости от рыночных или сетевых условий. Вы несёте исключительную ответственность за проверку всех реквизитов до отправки средств.
Если вы не указали обязательный идентификатор (например, memo, destination tag), возвраты (если возможны) обрабатываются только для сумм свыше 50 долларов США и могут облагаться комиссией 50 долларов США плюс сетевые комиссии. Возвраты по иным пользовательским ошибкам (например, неверная сеть или адрес) могут облагаться теми же сборами.
Сервис предоставляется «КАК ЕСТЬ» и «ПО МЕРЕ НАЛИЧИЯ». В максимально допустимых законом пределах Baltex не несёт ответственности за косвенный, случайный, особый, последующий, штрафной ущерб; упущенную выгоду, утрату данных, невозможность использования или утрату деловой репутации; а также за стоимость услуг-заменителей. Baltex не отвечает за проблемы, возникающие из-за работы блокчейн-сетей, рыночных условий, сбоев систем или событий вне нашего разумного контроля.
Мы можем приостановить или прекратить доступ без уведомления в случае нарушения Условий, подозрения на противоправную деятельность, угроз безопасности, непрохождения верификации либо если того требует закон.
Настоящие Условия регулируются законодательством Коста-Рики без учёта коллизионных норм. Подсудность и место рассмотрения споров — компетентные суды Коста-Рики, если иное не предписано императивными нормами.
Мы собираем и обрабатываем данные, как описано в нашей Политике конфиденциальности, для работы Сервиса, выполнения требований комплаенса, предотвращения мошенничества и повышения безопасности пользователей.
Возвраты по причинам системных ошибок или невыполненных транзакций обрабатываются в разумный срок. Возвраты, связанные с пользовательскими ошибками, осуществляются с учётом сборов, указанных в Разделе 5, и применимых сетевых комиссий.
Все объекты интеллектуальной собственности в Сервисе (включая программное обеспечение, код, контент, дизайн и брендинг) принадлежат Baltex или его лицензиарам. Вам предоставляется ограниченная, отзывная, неисключительная и непередаваемая лицензия на использование Сервиса по назначению.
Каждой транзакции присваивается уникальный депозитный адрес. Вы должны отправить строго соответствующие актив, сеть и сумму в указанный срок. Восстановление ошибочно отправленных средств (если возможно) может сопровождаться комиссиями и не гарантируется. Сроки исполнения зависят от подтверждений в блокчейне и любых необходимых проверок комплаенса.
Возмещение убытков. В пределах, предусмотренных применимым правом, вы обязуетесь возместить Baltex документально подтверждённые прямые убытки и разумные судебные расходы, понесённые по обоснованным требованиям третьих лиц, вызванным: (i) вашим нарушением настоящих Условий; (ii) использованием Сервиса с нарушением закона; либо (iii) нарушением прав третьих лиц по вашей вине. Обязанность не распространяется на требования, вызванные действиями или бездействием Baltex, включая умысел или грубую неосторожность. Baltex без неоправданной задержки уведомит вас о претензии, предоставит возможность участвовать в защите, а стороны добросовестно сотрудничают.
Мы не несём ответственности за сбои или задержки, вызванные обстоятельствами вне нашего разумного контроля, включая стихийные бедствия, действия государственных органов, изменения регулирования, сетевые атаки, сбои протоколов, масштабные отключения и другие форс-мажорные события.
Операции с цифровыми активами связаны с рисками, включая высокую волатильность, регуляторную неопределённость, технологические дефекты, необратимость транзакций и возможную потерю стоимости. Вы принимаете на себя все риски, связанные с использованием Сервиса.