Date d'entrée en vigueur : 24 septembre 2025
Cette Déclaration des risques explique les risques matériels liés à l'utilisation de Baltex (« Baltex », « nous », « notre », « nos ») et de ses Services (site Web, widgets, API, flux d'échange, Échanges Privés, DEX Layer et passerelle fiat optionnelle). En utilisant les Services, vous reconnaissez que vous comprenez et acceptez ces risques. Ce document est fourni à titre informatif uniquement et ne constitue pas un conseil en investissement, juridique, fiscal ou comptable.
Vous sélectionnez les actifs d'entrée et de sortie et fournissez un portefeuille de destination. Vous approvisionnez une adresse de dépôt unique ; après les confirmations et vérifications requises, l'actif échangé est envoyé à votre portefeuille désigné. Les transactions blockchain sont irréversibles et peuvent être retardées ou échouer en raison des conditions du réseau.
Baltex opère sur une base non-custodial et ne maintient pas les soldes des utilisateurs. L'utilisation d'adresses de transit pendant le règlement ne constitue pas une garde continue mais peut nécessiter des blocages temporaires pour effectuer des vérifications de conformité et prévenir la fraude.
Aucun compte traditionnel n'est requis pour initier un échange. Vous ne fournissez généralement que les détails de la transaction et les adresses de portefeuille.
Si les seuils de risque sont dépassés ou si des signaux d'alarme apparaissent (voir §4.1), nous pouvons demander des informations KYC/EDD (Vigilance Renforcée) telles qu'une pièce d'identité gouvernementale, un selfie/preuve de vie, une preuve d'adresse, la preuve de propriété du mode de paiement et des documents sur l'origine des fonds. Un refus peut entraîner un retard, une annulation ou un retour (lorsque cela est légal et techniquement réalisable).
Nous pouvons analyser les données IP, les adresses de portefeuille et d'autres entrées pour détecter une exposition à des personnes, entités ou régions sanctionnées et pouvons bloquer ou restreindre l'accès en conséquence.
Les exemples incluent :
Nous pouvons retarder/bloquer une transaction, demander plus d'informations, effectuer un examen manuel ou refuser le service lorsque le risque reste inacceptable.
Les transactions liées à des juridictions faisant l'objet de sanctions globales ou autrement à haut risque peuvent être bloquées ou soumises à des contrôles accrus.
Les systèmes automatisés (y compris l'analyse de la blockchain et le contrôle des sanctions) peuvent évaluer le risque du portefeuille, les modèles de comportement, la vitesse et les clusters de mauvais acteurs connus.
Le personnel de conformité examine les cas signalés et peut approuver, demander des informations supplémentaires, annuler ou retourner les fonds lorsque cela est légal et techniquement réalisable.
Nous pouvons suspendre ou geler une transaction si : (i) il y a des indicateurs d'activité illicite ; (ii) nous recevons une demande légale des autorités compétentes ; ou (iii) des vérifications supplémentaires sont nécessaires pour terminer notre examen.
Les résultats peuvent inclure l'exécution, l'annulation ou le retour des actifs à l'adresse d'origine déduction faite des frais de réseau/traitement applicables, ou la conservation des fonds tel que requis par la loi/les régulateurs.
Lorsque cela est requis, nous déposons des rapports auprès de la Cellule de Renseignement Financier (CRF) appropriée ou d'une autre autorité compétente. Nous n'« avertissons » pas les utilisateurs de tels dépôts.
Les exemples incluent des flux rapides inexpliqués, d'importants transferts répétés vers/depuis des adresses signalées, une exposition claire aux sanctions, des documents falsifiés ou des explications incohérentes sur l'origine des fonds.
Nous pouvons conserver les adresses d'origine/destination, les montants, les hachages, les horodatages, les identifiants d'appareil/réseau et les communications connexes dans le cadre de nos journaux de conformité.
Les dossiers sont conservés pendant au moins cinq (5) ans (ou plus si la loi ou des enquêtes en cours l'exigent). Les blockchains publiques peuvent conserver les données en chaîne indéfiniment.
Nous ne traitons pas les transactions pour les juridictions faisant l'objet de sanctions globales (à titre d'exemple : RPDC, Iran, Syrie et autres désignées de temps à autre).
Certains emplacements (par ex., soumis à des sanctions sectorielles, à des mesures spéciales ou à des licences locales) peuvent faire face à des vérifications supplémentaires, à des limites ou à une indisponibilité. Les listes changent et sont appliquées à notre discrétion conformément à la loi.
Nous coopérons avec les demandes légales (par ex., assignations à comparaître, ordonnances du tribunal) et pouvons préserver, divulguer ou restreindre l'accès aux informations ou aux actifs selon les besoins.
Toute divulgation est limitée à ce qui est nécessaire et traitée conformément à notre Politique de confidentialité et aux lois applicables sur la protection des données.
Un AMLCO supervise la mise en œuvre de la politique, la surveillance, les communications réglementaires et la résolution des problèmes identifiés.
Des audits internes périodiques et, le cas échéant, des tests indépendants évaluent l'efficacité du programme. Les résultats informent les mises à jour des contrôles et de la formation.
Le personnel concerné reçoit une formation d'intégration et une formation périodique sur les obligations AML/CFT, les sanctions, la gestion des PPE, les typologies de signaux d'alarme, l'analyse de la blockchain, la confidentialité des données et le signalement des incidents.
Nous examinons et mettons à jour cette Déclaration des risques et les procédures connexes pour refléter les changements réglementaires, du marché et technologiques. Les mises à jour prennent effet lors de leur publication, à moins qu'une date ultérieure ne soit indiquée.