Baltex (« Baltex », « nous », « notre », « nos ») fournit des services d'échange de crypto-monnaies non-custodial. En accédant ou en utilisant notre site Web, nos widgets, nos API ou nos applications (le « Service »), vous acceptez ces Conditions d'utilisation (les « Conditions »). Nous pouvons modifier ces Conditions à notre discrétion ; les modifications prennent effet lors de leur publication sur notre site. L'utilisation continue constitue une acceptation.
Vous déclarez et garantissez que vous avez au moins 18 ans (ou l'âge de la majorité là où vous résidez), que vous avez la capacité juridique et que vous vous conformerez aux lois et réglementations applicables. Vous ne pouvez pas utiliser le Service pour le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme, la fraude, le contournement des sanctions, la manipulation du marché, les ransomwares, les activités sur le darknet, ou pour dissimuler l'origine illicite de fonds. La disponibilité peut être restreinte là où l'activité liée aux crypto-monnaies est interdite ou limitée par la loi.
Baltex maintient un programme de conformité de Lutte Contre le Blanchiment d'Argent (AML) et de Connaissance du Client (KYC) basé sur les risques, conçu pour aider à prévenir la finance illicite tout en respectant la vie privée des utilisateurs et les lois applicables.
Nous appliquons des contrôles proportionnés au risque, conformes aux normes largement reconnues (par ex., évaluation des risques, filtrage, surveillance, tenue de registres et signalement lorsque la loi l'exige). Les contrôles peuvent être ajustés au fil du temps en fonction des changements réglementaires, des typologies et du risque opérationnel.
La vérification d'identité (KYC) et/ou la vigilance renforcée (EDD) peuvent être requises lorsque :
Lorsque la vérification est requise, nous pouvons demander : nom complet, date de naissance, adresse, pièce d'identité gouvernementale, selfie/preuve de vie, preuve de domicile, documentation sur l'origine des fonds, et toute autre information raisonnablement nécessaire pour effectuer les vérifications. Nous pouvons demander une revérification sur une base périodique ou déclenchée par un événement.
Les transactions et les adresses de portefeuille peuvent être analysées à l'aide de l'analyse de la blockchain, du filtrage des sanctions et des listes de surveillance, de la surveillance comportementale et d'autres outils de détection des risques. Le filtrage peut se produire avant la transaction, pendant le traitement, et après la transaction pour une gestion continue des risques.
Nous ne fournissons pas le Service aux personnes ou entités soumises aux sanctions applicables ou situées dans des juridictions interdites. Nous pouvons restreindre ou refuser l'accès à notre discrétion pour gérer l'exposition aux PPE, aux zones géographiques à haut risque ou à d'autres préoccupations de conformité.
Si une transaction est signalée, nous pouvons la suspendre, la bloquer ou l'annuler pendant que nous demandons des informations ou menons un examen. Nous pouvons retenir les fonds si nécessaire pour nous conformer à la loi, pour terminer notre enquête, pour prévenir une activité illicite présumée, ou pour suivre les instructions légales des autorités compétentes.
Si vous refusez la vérification requise ou ne fournissez pas d'informations satisfaisantes, nous pouvons refuser l'échange et retenir des frais opérationnels pouvant aller jusqu'à 10 % du montant de la transaction avant de remettre tout solde restant (si la remise est légale et techniquement réalisable). Nous pouvons retenir tout remboursement pendant la durée d'une enquête ou tel que requis par la loi.
Lorsqu'une transaction signalée est annulée après examen et qu'un retour est légal et techniquement réalisable, les fonds peuvent être retournés à l'adresse d'origine déduction faite des frais de réseau/traitement et de tous les frais opérationnels applicables. La récupération d'actifs non pris en charge, d'actifs envoyés sur la mauvaise chaîne ou d'actifs envoyés en dessous des minimums n'est pas garantie.
Si une vérification a lieu, les dossiers correspondants peuvent être conservés pendant les périodes requises par la loi applicable et la politique interne. Nous ne conservons que ce qui est nécessaire pour la conformité, l'audit, la prévention de la fraude et la sécurité.
Nous pouvons coopérer avec les demandes légales des autorités compétentes et pouvons déposer des rapports lorsque la loi l'exige. Nous pouvons notifier les utilisateurs de telles demandes lorsque cela est légalement permis et approprié.
Nous pouvons mettre à jour les contrôles et procédures AML/KYC sans préavis pour refléter les changements de la loi, des typologies de risques ou des besoins opérationnels. Les modifications importantes de la façon dont vos données personnelles sont traitées seront reflétées dans notre Politique de confidentialité.
Vous devez approvisionner l'adresse de dépôt dans le délai imparti. Un financement tardif peut entraîner une annulation ou des conditions ajustées.
Nous pouvons refuser, rembourser ou imposer des frais sur les transactions non conformes sans préavis et ajuster les conditions (par ex., taux, limites) en fonction des conditions du marché ou du réseau. Vous êtes seul responsable de vérifier tous les détails de la transaction avant d'envoyer des fonds.
Si vous omettez d'inclure un identifiant requis (par ex., mémo, balise de destination), les remboursements (s'ils sont réalisables) ne sont traités que pour les montants supérieurs à 50 $ et peuvent encourir des frais de traitement de 50 $ plus les frais de réseau. Les remboursements liés à d'autres erreurs de l'utilisateur (par ex., mauvaise chaîne ou adresse) peuvent encourir les mêmes frais.
Le Service est fourni « TEL QUEL » et « TEL QUE DISPONIBLE ». Dans toute la mesure permise par la loi, Baltex n'est pas responsable des dommages indirects, accessoires, spéciaux, consécutifs, exemplaires ou punitifs ; de la perte de profits, de données, d'utilisation ou de bonne volonté ; ou du coût des services de substitution. Baltex n'est pas responsable des problèmes découlant des réseaux blockchain, des conditions du marché, des pannes de système ou des événements indépendants de notre volonté.
Nous pouvons suspendre ou résilier l'accès sans préavis en cas de violation de ces Conditions, d'activité illicite présumée, de problèmes de sécurité, d'échec de la vérification, ou tel que requis par la loi.
Ces Conditions sont régies par les lois du Costa Rica, sans égard aux principes de conflit de lois. Le lieu et le forum seront les tribunaux compétents du Costa Rica, à moins que la loi impérative n'en dispose autrement.
Nous collectons et traitons les données tel que décrit dans notre Politique de confidentialité pour exploiter le Service, respecter les obligations de conformité, prévenir la fraude et améliorer la sécurité des utilisateurs.
Les remboursements dus à des erreurs système ou à des transactions non réalisées sont traités dans un délai raisonnable. Les remboursements liés aux erreurs de l'utilisateur sont soumis aux frais décrits à la Section 5 et aux frais de réseau applicables.
Toute la propriété intellectuelle du Service (y compris les logiciels, le code, le contenu, les conceptions et l'image de marque) appartient à Baltex ou à ses concédants de licence. Nous vous accordons une licence limitée, révocable, non exclusive et non transférable pour utiliser le Service comme prévu.
À chaque transaction est attribuée une adresse de dépôt unique. Vous devez envoyer l'actif exact, sur la bonne chaîne, et le montant exact dans le temps indiqué. La récupération des fonds mal envoyés (si possible) peut entraîner des frais et n'est pas garantie. Les délais d'achèvement dépendent des confirmations de la blockchain et de toutes les vérifications de conformité requises.
Vous acceptez d'indemniser et de dégager de toute responsabilité Baltex, ses sociétés affiliées et son personnel de toute réclamation, perte, dommage, responsabilité et dépense découlant de votre utilisation du Service ou de la violation de ces Conditions.
Nous ne sommes pas responsables des échecs ou des retards causés par des événements échappant à notre contrôle raisonnable, y compris les catastrophes naturelles, les actes gouvernementaux, les changements réglementaires, les attaques de réseau, les défaillances de protocole, les pannes généralisées ou d'autres cas de force majeure.
Les actifs numériques comportent des risques, notamment une volatilité extrême, une incertitude réglementaire, des défauts technologiques, des transactions irréversibles et une perte potentielle de valeur. Vous assumez tous les risques associés à votre utilisation du Service.