発効日： 2025年9月24日
本リスク開示は、Baltex（以下「Baltex」「当社」）およびそのサービス（ウェブサイト、ウィジェット、API、スワップフロー、プライベートスワップ、DEX Layer、ならびに任意の法定通貨オンランプ／オフランプ）を利用する際の重要なリスクについて説明するものです。本サービスを利用することにより、お客様はこれらのリスクを理解し、受け入れたものとみなされます。本書は情報提供のみを目的としており、投資、法律、税務、会計上の助言を構成するものではありません。
お客様は送付資産と受取資産を選択し、受取先ウォレットを指定します。固有の入金アドレスへ資金を送付し、必要な確認およびチェックの完了後、交換された資産がお客様の指定ウォレットへ送付されます。ブロックチェーン取引は取り消せず、ネットワーク状況により遅延または失敗する場合があります。
Baltexはノンカストディアル方式で運営され、ユーザー残高を維持しません。決済中の中継アドレスの使用は継続的なカストディを構成しませんが、コンプライアンスチェックの完了および不正防止のため、一時的に取引を保留する場合があります。
スワップを開始するために従来型のアカウントは必要ありません。通常、取引情報とウォレットアドレスのみをご提供いただきます。
リスクしきい値を超えた場合、または警告兆候が確認された場合（§4.1参照）、当社は政府発行の身分証明書、セルフィー／ライブネス確認、住所証明、支払方法の所有権証明、資金源資料などのKYC／EDD情報を求めることがあります。提供を拒否した場合、遅延、取消、または返却（法的かつ技術的に可能な場合）が生じることがあります。
当社は、IPデータ、ウォレットアドレス、その他の入力情報について、制裁対象の個人、法人、地域との関連性を審査し、その結果に応じてアクセスを遮断または制限することがあります。
例として、以下が含まれます。
リスクが許容できない状態にある場合、当社は取引の遅延／保留、追加情報の要求、手動審査、またはサービス提供の拒否を行うことがあります。
包括的制裁対象またはその他の高リスク法域に関連する取引は、遮断されるか、強化された管理の対象となる場合があります。
ブロックチェーン分析および制裁スクリーニングを含む自動システムにより、ウォレットリスク、行動パターン、取引速度、既知の不正クラスターを評価する場合があります。
コンプライアンス担当者はフラグが付された案件を審査し、法的かつ技術的に可能な場合、承認、追加情報の要求、取消、または資金返却を行うことがあります。
以下の場合、当社は取引を一時停止または凍結することがあります。(i) 不正活動を示す兆候がある場合、(ii) 管轄当局から適法な要請を受けた場合、または (iii) 審査完了のために追加チェックが必要な場合。
調査結果には、取引の実行、取消、適用されるネットワーク／処理手数料を差し引いたうえでの送信元アドレスへの資産返却、または法令・規制当局の要請に基づく資金保持が含まれる場合があります。
必要な場合、当社は適切な金融情報機関（FIU）またはその他の管轄当局へ報告を行います。当社は、そのような届出についてユーザーへ「情報提供（tip-off）」を行いません。
例として、合理的な説明のない急速な資金移動、フラグ付きアドレスとの間で繰り返される高額送金、明確な制裁対象との関連、偽造書類、または整合しない資金源説明などがあります。
当社は、コンプライアンスログの一部として、送信元／受取先アドレス、金額、ハッシュ、タイムスタンプ、端末／ネットワーク識別子、関連する通信内容を保持する場合があります。
記録は少なくとも5年間（法令または継続中の調査により必要な場合はそれ以上）保持されます。公開ブロックチェーン上のオンチェーンデータは無期限に残る場合があります。
当社は、包括的制裁対象法域（例：北朝鮮、イラン、シリア、ロシア、および随時指定されるその他の法域）に関する取引を処理しません。
特定の地域（例：分野別制裁、特別措置、現地ライセンス要件の対象地域）では、追加確認、制限、またはサービス利用不可となる場合があります。対象リストは変更される可能性があり、当社は法令に従い裁量で適用します。
当社は、召喚状や裁判所命令などの適法な要請に協力し、必要に応じて情報または資産の保存、開示、アクセス制限を行うことがあります。
開示は必要な範囲に限定され、当社のプライバシーポリシーおよび適用されるデータ保護法に従って取り扱われます。
AMLCOは、方針の実施、モニタリング、規制当局との連絡、特定された問題の是正を監督します。
定期的な内部監査と、必要に応じた独立したテストにより、プログラムの有効性を評価します。評価結果は、管理措置および研修の更新に反映されます。
関係職員は、AML/CFT義務、制裁、PEP対応、警告兆候の類型、ブロックチェーン分析、データプライバシー、インシデント報告について、導入時および定期的な研修を受けます。
当社は、規制、市場、技術の変化を反映するため、本リスク開示および関連手続きを見直し、更新します。更新は、別途将来の日付が明記されない限り、掲載時に発効します。