発効日：2025年9月24日
Baltex利用規約
1. 総則
Baltex（以下「Baltex」「当社」）は、ノンカストディアルな暗号資産交換サービスを提供します。当社のウェブサイト、ウィジェット、API、アプリケーション（以下「本サービス」）へアクセスし、またはこれらを利用することにより、お客様は本利用規約（以下「本規約」）に同意するものとします。当社は裁量により本規約を変更でき、変更は当社サイトへの掲載時に発効します。利用を継続した場合、変更に同意したものとみなされます。
2. サービスの利用
お客様は、18歳以上（または居住地における成年年齢以上）であり、法的能力を有し、適用される法令を遵守することを表明し、保証します。マネーロンダリング、テロ資金供与、詐欺、制裁回避、市場操作、ランサムウェア、ダークネット活動、不正な資金源の隠蔽のために本サービスを利用してはなりません。暗号資産に関する活動が法令で禁止または制限される地域では、利用が制限される場合があります。
Baltex利用規約
1. 総則
Baltex（以下「Baltex」「当社」）は、ノンカストディアルな暗号資産交換サービスを提供します。当社のウェブサイト、ウィジェット、API、アプリケーション（以下「本サービス」）へアクセスし、またはこれらを利用することにより、お客様は本利用規約（以下「本規約」）に同意するものとします。当社は裁量により本規約を変更でき、変更は当社サイトへの掲載時に発効します。利用を継続した場合、変更に同意したものとみなされます。
2. サービスの利用
お客様は、18歳以上（または居住地における成年年齢以上）であり、法的能力を有し、適用される法令を遵守することを表明し、保証します。マネーロンダリング、テロ資金供与、詐欺、制裁回避、市場操作、ランサムウェア、ダークネット活動、不正な資金源の隠蔽のために本サービスを利用してはなりません。暗号資産に関する活動が法令で禁止または制限される地域では、利用が制限される場合があります。
3. AMLおよびKYCコンプライアンス
Baltexは、ユーザーのプライバシーおよび適用法令を尊重しながら不正金融を防止するため、リスクベースのマネーロンダリング対策（AML）および顧客確認（KYC）コンプライアンスプログラムを維持しています。
3.1 AMLスクリーニング基盤
Baltexは、認可を受けたブロックチェーン分析プロバイダーを主要なリスクインテリジェンスエンジンとして使用します。すべての取引およびウォレットアドレスのスクリーニングは、同プロバイダーのリスクスコアリングシステムを使用して実施されます。このシステムは、法執行機関のフィード、制裁データベース、ダークネット監視、不正インテリジェンスネットワークを含む世界各地の情報源からデータを集約します。
3.2 リスクスコアモデルおよび遮断しきい値
すべての取引は、受信側の入金アドレスと送信側の受取先アドレスの両方向で、自動AMLスクリーニングの対象となります。
以下の重大なリスクカテゴリーのいずれかに対する累積エクスポージャーが確認された場合、取引には自動的にフラグが付され、一時停止されます。
- ダークネット市場
- 制裁対象／OFAC指定の法人または法域
- 盗難資金／取引所ハッキングまたはプロトコルのエクスプロイト
- ランサムウェア支払ウォレット
- ミキサーおよびタンブラー
- テロ資金供与
- 詐欺およびスキャム活動
このルールは、送信元（受信側）アドレスと受取先（送信側）アドレスのそれぞれに独立して適用されます。いずれか一方にフラグが付されるだけでコンプライアンス審査が開始されます。追加確認のため停止された取引は一時停止され、Baltexコンプライアンスチームによる案件ごとの手動審査へ付託されます。
3.3 確認の発動要因
以下の場合、コンプライアンスチームの裁量により、本人確認（KYC）および／または強化されたデューデリジェンス（EDD）を求めることがあります。
- 自動リスクスクリーニングにより、定められたしきい値以上で取引にフラグが付された場合
- 取引金額が通常より著しく高額である場合、または行動パターンに不整合が見られる場合
- 制裁対象との関連、PEPの関与、ネガティブ報道、高リスク地域との関連を示す兆候がある場合
- 資金源または資産の由来について懸念がある場合
- 適用法令または内部方針により確認が必要な場合
KYCおよびSoFの要求は、フラグが付されたすべての案件で自動的に発動されるものではなく、個別審査の性質に基づいて行われます。
3.4 当社が求める場合のある本人情報および資料
確認が必要な場合、案件に応じて以下の情報・資料の一部または全部を求めることがあります。
- 氏名、生年月日、居住地住所
- 政府発行の顔写真付き身分証明書（パスポートまたは国民身分証明書）
- セルフィーまたはライブネス確認
- 居住地住所の証明（公共料金請求書、銀行取引明細書）
- ウォレット所有権の証明
- 資金源に関する資料（銀行取引明細書、給与記録、取引履歴）
当社は、定期的または特定の事象を契機として、再確認を求める場合があります。
3.5 スクリーニングおよび分析
取引およびウォレットアドレスは、ブロックチェーン分析、制裁・ウォッチリストスクリーニング、行動モニタリング、その他のリスク検知ツールを使用して審査されます。継続的なリスク管理のため、取引前、処理中、取引後にスクリーニングを実施します。
3.6 制裁、PEPおよび制限対象法域
当社は、適用される制裁の対象となる個人・法人、または禁止対象法域に所在する者へ本サービスを提供しません。PEPへのエクスポージャー、高リスク地域、その他のコンプライアンス上の懸念を管理するため、当社は裁量によりアクセスを制限または拒否する場合があります。
3.7 AML審査プロセスおよびユーザーへの通知
取引にフラグが付された場合、取引は一時停止され、Baltexコンプライアンスチームによる案件ごとの審査へ付託されます。審査プロセスは以下の段階で行われます。
- 自動フラグ — リスクしきい値超過の検知時に取引を直ちに一時停止
- 初期審査 — フラグ付与後24～48時間以内にコンプライアンスチームが評価
- 資料要求（該当する場合）— コンプライアンスチームの裁量により、ユーザーへKYC／SoF資料の提供を求める場合があります
- 決定 — 取引の承認、返金、または法令に基づく資金保持
注文作成時にユーザーがメールアドレスを提供している場合、取引がコンプライアンス審査の対象となったとき、Baltexはそのアドレスへ通知します。メールアドレスを提供しておらず、想定される処理時間内に資金を受け取っていないユーザーは、[email protected]またはウェブサイトのライブチャットから、積極的にサポートへ連絡することを推奨します。
3.8 AML審査後の返金
フラグが付された取引がコンプライアンス審査後に取り消され、返却が適法かつ技術的に可能な場合、資金はコンプライアンス上の決定から7営業日以内に、受領元の当初の入金アドレスへ返却されます。
Baltexは、AML関連の返金について運用手数料またはサービス手数料を請求しません。 返却資金から差し引かれるのは、返却取引の実行に必要なブロックチェーンネットワーク手数料のみです。この手数料は現在のネットワーク状況を反映するものであり、Baltexが保持するものではありません。
裁判所命令、規制当局の指示、継続中の法執行機関による調査などにより、Baltexが法的に資金を保持する必要がある場合、法的義務が解消されるまで返金は保留されます。Baltexは、適用法令で認められる範囲で、影響を受けるユーザーへ通知します。
非対応資産、誤ったネットワークへ送付された資産、最小取引金額未満で送付された資産の回収は保証されず、回収できない場合があります。
3.9 取引の完全性およびアドレス品質
Baltexは、利用者へ送付される資産の品質と正当性を確保するため、すべての受信・送信取引を以下のように管理します。
- 固有の入金アドレス — 各注文ごとに使い捨ての入金アドレスを生成し、注文間で再利用しません
- 資金の統合 — 注文完了後、受領資金をBaltexの主要ホットウォレット基盤へ統合します
- タグ付けされたホットウォレット — Baltexの主要ホットウォレットアドレスは、認知されたブロックチェーンインテリジェンスプラットフォームおよびブロックエクスプローラーに登録・タグ付けされ、Baltexの所有であることが示されます
- 送信資金の供給元 — ユーザーへ送付されるすべての資金は、Baltexのタグ付けされたホットウォレット、またはBaltexに統合された認可済み流動性プロバイダーの確認済みアドレスのみから供給されます
- 双方向スクリーニング — すべての取引について、受信側の入金アドレスと送信側の受取先アドレスの両方にAMLスクリーニングを適用します
3.10 記録保存および保持
AML関連の取引記録、KYC資料、コンプライアンス上の決定は、適用法令に従い最低5年間、法域固有の要件が適用される場合は最長10年間保持されます。当社は、コンプライアンス、監査、不正防止、セキュリティに必要な情報のみを保持します。
3.11 適法な要請および報告
当社は、管轄当局からの適法な要請に協力し、法令上必要な場合に報告を行うことがあります。法的に認められ、適切である場合、当該要請についてユーザーへ通知することがあります。
3.12 方針の更新
当社は、法令、リスク類型、運用上の必要性の変化を反映するため、事前通知なくAML／KYCの管理措置および手続きを更新する場合があります。個人データの処理方法に関する重要な変更は、当社のプライバシーポリシーに反映されます。
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4. 取引条件
4.1 交換レート
- 固定レート： 表示された交換レートは、限られた時間内に限り保証されます。その期間内に入金が確認されない場合、レートはその時点の市場状況に基づいて再計算されます。
- 変動レート： 最終金額は執行時の市場レートにより決まり、市場変動やスリッページによって変わる場合があります。場合によっては、最終金額が当初の表示見積もりから最大5%乖離することがあります。
4.2 取引制限
- 最小額： ネットワーク手数料を基準に動的に設定されます。最小額未満の取引は当社の裁量で返金される場合があります。ネットワーク手数料が入金額を上回る場合、返金できないことがあります。
- 最大額： 制限が適用される場合があります。制限を超えると、取引の拒否または取消の対象となることがあります（手数料が発生する場合があります）。
4.3 入金可能時間
指定された時間内に入金アドレスへ資金を送付してください。遅延入金の場合、取引が取り消され、または条件が調整されることがあります。
4.4 一般条件
当社は、コンプライアンスに適合しない取引を事前通知なく拒否、返金し、または手数料を課すことがあり、市場またはネットワーク状況に基づいてレートや制限などの条件を調整する場合があります。資金を送付する前にすべての取引情報を確認する責任は、お客様が単独で負います。
5. 手数料および違約金
必要な識別情報（例：メモ、宛先タグ）を入力しなかった場合、返金が可能であっても、50ドルを超える金額についてのみ処理され、50ドルの処理手数料とネットワーク手数料が発生する場合があります。誤ったチェーンまたはアドレスなど、その他のユーザーの誤りに関する返金にも同じ手数料が適用される場合があります。
明確化のため、本第5条の手数料はユーザーの誤りに適用され、AML関連の返金とは別のものです。AML関連の返金は§3.8のみに従い、適用されるブロックチェーンネットワーク手数料だけが差し引かれます。
6. 責任の制限
本サービスは「現状有姿」かつ「提供可能な状態」で提供されます。法令で認められる最大限の範囲で、Baltexは、間接損害、付随的損害、特別損害、結果的損害、懲罰的損害、利益・データ・利用機会・信用の喪失、代替サービスの費用について責任を負いません。Baltexは、ブロックチェーンネットワーク、市場状況、システム障害、または当社の管理を超える事象に起因する問題について責任を負いません。
7. 一時停止および終了
本規約への違反、不正活動の疑い、セキュリティ上の懸念、確認手続の未完了、または法令上必要な場合、当社は事前通知なくアクセスを一時停止または終了することがあります。
8. 準拠法
本規約は、法の抵触に関する原則を除き、コスタリカ共和国の法律に準拠します。強行法規に別段の定めがない限り、管轄および裁判地はコスタリカ共和国の管轄裁判所とします。
9. プライバシー
当社は、本サービスの運営、コンプライアンス義務への対応、不正防止、ユーザー安全性の向上のため、当社のプライバシーポリシーに記載のとおりデータを収集・処理します。
10. 返金方針
システムエラーまたは未完了取引に起因する返金は、合理的な期間内に処理されます。ユーザーの誤りに関する返金には、第5条に記載された手数料および適用されるネットワーク手数料が発生します。
11. 知的財産
ソフトウェア、コード、コンテンツ、デザイン、ブランドを含む本サービスのすべての知的財産は、Baltexまたはそのライセンサーに帰属します。当社は、お客様に対し、本来の目的で本サービスを利用するための限定的、取消可能、非独占的、譲渡不能なライセンスを付与します。
12. 取引手続
各取引には固有の入金アドレスが割り当てられます。表示された時間内に、正確な資産、チェーン、金額を送付してください。誤送付資金の回収が可能な場合も、手数料が発生することがあり、回収は保証されません。完了時間は、ブロックチェーンの確認および必要なコンプライアンスチェックにより異なります。
13. 補償
お客様は、本サービスの利用または本規約への違反に起因する請求、損失、損害、責任、費用について、Baltex、その関連会社および担当者を補償し、免責することに同意します。
14. 不可抗力
当社は、自然災害、政府の行為、規制変更、ネットワーク攻撃、プロトコル障害、広範な停止、その他の不可抗力事由を含む、当社の合理的な管理を超える事象に起因する不履行または遅延について責任を負いません。
15. リスク開示
デジタル資産には、極端な価格変動、規制上の不確実性、技術的欠陥、取消不能な取引、価値喪失の可能性などのリスクがあります。お客様は、本サービスの利用に伴うすべてのリスクを負うものとします。