Yürürlük Tarihi: 24 Eylül 2025
Bu Risk Bildirimi, Baltex ("Baltex", "biz", "bize", "bizim") ve Hizmetlerini (web sitesi, widget'lar, API'ler, takas akışları, Gizli Takaslar, DEX Katmanı ve isteğe bağlı fiat giriş/çıkış) kullanmanın maddi risklerini açıklar. Hizmetleri kullanarak bu riskleri anladığınızı ve kabul ettiğinizi beyan edersiniz. Bu belge yalnızca bilgilendirme amaçlıdır; yatırım, hukuk, vergi veya muhasebe tavsiyesi değildir.
Giriş ve çıkış varlıklarını seçer ve bir hedef cüzdan sağlarsınız. Benzersiz bir para yatırma adresine fon gönderirsiniz; gerekli onaylar ve kontrollerden sonra takas edilen varlık belirttiğiniz cüzdana gönderilir. Blockchain işlemleri geri alınamaz ve ağ koşulları nedeniyle gecikebilir veya başarısız olabilir.
Baltex gözetimsiz bir esasa göre çalışır ve kullanıcı bakiyelerini tutmaz. Hesaplaşma sırasında transit adreslerin kullanılması sürekli bir saklama teşkil etmez ancak uyumluluk kontrollerini tamamlamak ve dolandırıcılığı önlemek için geçici tutmalar gerektirebilir.
Bir takas başlatmak için geleneksel bir hesap gerekmez. Genellikle sadece işlem detaylarını ve cüzdan adreslerini sağlarsınız.
Risk eşikleri aşılırsa veya şüpheli durumlar ortaya çıkarsa (§4.1), devlet tarafından verilmiş kimlik, selfie/canlılık kontrolü, adres kanıtı, ödeme yöntemi sahipliği ve fon kaynağı belgeleri gibi KYC/EDD bilgileri talep edebiliriz. Reddetme durumu; gecikme, iptal veya iade (yasal ve teknik olarak mümkünse) ile sonuçlanabilir.
Yaptırım uygulanan kişi, kuruluş veya bölgelere maruz kalma durumunu belirlemek için IP verilerini, cüzdan adreslerini ve diğer girdileri tarayabilir ve buna göre erişimi engelleyebilir veya kısıtlayabiliriz.
Örnekler şunları içerir:
Riskin kabul edilemez kaldığı durumlarda bir işlemi geciktirebilir/tutabilir, daha fazla bilgi isteyebilir, manuel inceleme yapabilir veya hizmeti reddedebiliriz.
Kapsamlı yaptırım uygulanan veya diğer yüksek riskli yargı bölgelerine bağlı işlemler engellenebilir veya artırılmış kontrollere tabi tutulabilir.
Otomatik sistemler (blockchain analitiği ve yaptırım taraması dahil) cüzdan riskini, davranış modellerini, hızı ve bilinen kötü kümeleri değerlendirebilir.
Uyumluluk personeli işaretlenen vakaları inceler ve yasal ve teknik olarak mümkün olduğunda onaylayabilir, ek bilgi isteyebilir, iptal edebilir veya fonları iade edebilir.
Şu durumlarda bir işlemi durdurabilir veya dondurabiliriz: (i) yasa dışı faaliyet göstergeleri varsa; (ii) yetkili makamlardan yasal bir talep alırsak; veya (iii) incelememizi tamamlamak için ek kontroller gerekliyse.
Sonuçlar; işlemin yürütülmesini, iptalini, varlıkların geçerli ağ/işlem ücretleri düşülerek kaynak adrese iadesini veya yasalar/düzenleyiciler tarafından gerektirildiği şekilde fonların alıkonulmasını içerebilir.
Gerektiğinde, uygun Mali İstihbarat Birimine (FIU) veya diğer yetkili makamlara rapor sunarız. Kullanıcıları bu tür başvurular hakkında "bilgilendirmeyiz" (tipping off).
Örnekler arasında açıklanamayan hızlı akışlar, işaretlenmiş adreslere/adreslerden tekrarlanan büyük transferler, açık yaptırım maruziyeti, sahte belgeler veya tutarsız fon kaynağı açıklamaları yer alır.
Uyumluluk loglarımızın bir parçası olarak kaynak/hedef adresleri, miktarları, hash'leri, zaman damgalarını, cihaz/ağ tanımlayıcılarını ve ilgili iletişimleri saklayabiliriz.
Kayıtlar en az beş (5) yıl (veya yasalarca veya devam eden incelemelerce gerektiriliyorsa daha uzun süre) saklanır. Kamua açık blockchainler zincir içi verileri süresiz olarak saklayabilir.
Kapsamlı yaptırım uygulanan yargı bölgeleri (örneğin: Kuzey Kore, İran, Suriye ve zaman zaman belirlenen diğerleri) için işlem yapmıyoruz.
Bazı konumlar (ör. sektörel yaptırımlara, özel önlemlere veya yerel lisanslamaya tabi olanlar) ek doğrulama, limitler veya kullanılamama durumlarıyla karşılaşabilir. Listeler değişebilir ve yasalar doğrultusunda takdirimize bağlı olarak uygulanır.
Yasal taleplerle (ör. mahkeme celbi, mahkeme emirleri) iş birliği yaparız ve bilgileri veya varlıkları gerektiği şekilde koruyabilir, ifşa edebilir veya bunlara erişimi kısıtlayabiliriz.
Herhangi bir ifşa, gerekli olanla sınırlıdır ve Gizlilik Politikamız ile geçerli veri koruma yasalarına uygun olarak işlenir.
Bir AMLCO; politika uygulamasını, izlemeyi, düzenleyici iletişimleri ve belirlenen sorunların giderilmesini denetler.
Periyodik iç denetimler ve uygun durumlarda bağımsız testler program etkinliğini değerlendirir. Bulgular, kontrollerin ve eğitimlerin güncellenmesini sağlar.
İlgili personel; AML/CFT yükümlülükleri, yaptırımlar, PEP yönetimi, şüpheli durum tipolojileri, blockchain analitiği, veri gizliliği ve olay raporlama konularında işe alım eğitimi ve periyodik eğitimler alır.
Bu Risk Bildirimi'ni ve ilgili prosedürleri düzenleyici, piyasa ve teknolojik değişiklikleri yansıtacak şekilde inceler ve güncelleriz. Güncellemeler, daha sonraki bir tarih belirtilmedikçe yayınlandığı andan itibaren yürürlüğe girer.