Baltex ("Baltex", "biz", "bize"), gözetimsiz kripto para takas hizmetleri sunar. Web sitemize, widget'larımıza, API'lerimize veya uygulamalarımıza ("Hizmet") erişerek veya bunları kullanarak, bu Hizmet Koşullarını ("Koşullar") kabul etmiş olursunuz. Bu Koşulları takdirimize bağlı olarak değiştirebiliriz; değişiklikler sitemizde yayınlandığı andan itibaren yürürlüğe girer. Kullanıma devam edilmesi, kabul anlamına gelir.
En az 18 yaşında olduğunuzu (veya ikamet ettiğiniz yerdeki reşit olma yaşını doldurduğunuzu), yasal ehliyetiniz olduğunu ve geçerli yasa ve düzenlemelere uyacağınızı beyan ve taahhüt edersiniz. Hizmeti; kara para aklama, terörün finansmanı, dolandırıcılık, yaptırımlardan kaçınma, piyasa manipülasyonu, fidye yazılımı, darknet faaliyeti veya fonların yasa dışı kaynağını gizlemek için kullanamazsınız. Kripto para faaliyetinin yasaklandığı veya yasalarca sınırlandırıldığı yerlerde kullanılabilirlik kısıtlanabilir.
Baltex, kullanıcı gizliliğine ve geçerli yasalara saygı duyarken yasa dışı finansmanı önlemeye yardımcı olmak için tasarlanmış, risk bazlı bir Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Müşterini Tanı (KYC) uyumluluk programı yürütür.
Yaygın olarak tanınan standartlarla (ör. risk değerlendirmesi, tarama, izleme, kayıt tutma ve yasalarca zorunlu kılındığında raporlama) tutarlı, riske orantılı kontroller uygularız. Kontroller; düzenleyici değişikliklere, tipolojilere ve operasyonel riske bağlı olarak zaman içinde ayarlanabilir.
Şu durumlarda kimlik doğrulaması (KYC) ve/veya gelişmiş durum tespiti (EDD) gerekebilir:
Doğrulama gerektiğinde şunları talep edebiliriz: tam ad, doğum tarihi, adres, devlet tarafından verilmiş kimlik, selfie/canlılık kontrolü, adres kanıtı, fon kaynağı belgeleri ve kontrolleri tamamlamak için makul olarak gerekli olan diğer tüm bilgiler. Periyodik veya olay bazlı olarak yeniden doğrulama talep edebiliriz.
İşlemler ve cüzdan adresleri; blockchain analitiği, yaptırım ve izleme listesi taraması, davranış izleme ve diğer risk tespit araçları kullanılarak taranabilir. Tarama; işlem öncesinde, işlem sırasında ve işlem sonrasında sürekli risk yönetimi için gerçekleşebilir.
Hizmeti, geçerli yaptırımlara tabi olan veya yasaklı yargı bölgelerinde bulunan kişilere veya kuruluşlara sunmuyoruz. PEP maruziyetini, yüksek riskli coğrafyaları veya diğer uyumluluk endişelerini yönetmek için takdirimize bağlı olarak erişimi kısıtlayabilir veya reddedebiliriz.
Bir işlem işaretlenirse, bilgi talep ederken veya inceleme yaparken işlemi duraklatabilir, bekletebilir veya iptal edebiliriz. Yasaya uymak, incelememizi tamamlamak, şüphelenilen yasa dışı faaliyeti önlemek veya yetkili makamlardan gelen yasal talimatları izlemek için fonları gerektiği sürece alıkoyabiliriz.
Gerekli doğrulamayı reddederseniz veya tatmin edici bilgi sağlayamazsanız, takası reddedebilir ve kalan bakiyeyi havale etmeden önce işlem tutarının %10'una kadar bir operasyonel ücret alıkoyabiliriz (havale yasal ve teknik olarak mümkünse). Bir inceleme süresince veya yasaların gerektirdiği şekilde herhangi bir iadeyi bekletebiliriz.
İşaretlenen bir işlemin incelemeden sonra iptal edildiği ve iadenin yasal ve teknik olarak mümkün olduğu durumlarda; fonlar, ağ/işlem ücretleri ve varsa geçerli operasyonel ücret düşülerek orijinal adrese iade edilebilir. Desteklenmeyen varlıkların, yanlış zincirde gönderilen varlıkların veya minimum tutarların altında gönderilen varlıkların kurtarılması garanti edilmez.
Doğrulama gerçekleşirse, ilgili kayıtlar geçerli yasalar ve iç politika tarafından gerektirilen süreler boyunca saklanabilir. Yalnızca uyumluluk, denetim, dolandırıcılığı önleme ve güvenlik için gerekli olanları saklarız.
Yetkili makamlardan gelen yasal taleplerle iş birliği yapabilir ve yasalarca zorunlu kılındığında rapor sunabiliriz. Yasal olarak izin verilen ve uygun olan durumlarda kullanıcıları bu tür taleplerden haberdar edebiliriz.
AML/KYC kontrollerini ve prosedürlerini; yasa, risk tipolojileri veya operasyonel ihtiyaçlardaki değişiklikleri yansıtmak üzere önceden bildirimde bulunmaksızın güncelleyebiliriz. Kişisel verilerinizin işlenme şekline ilişkin önemli değişiklikler Gizlilik Politikamıza yansıtılacaktır.
Para yatırma adresini belirtilen süre içinde fonlamanız gerekir. Geç fonlama, iptal veya ayarlanmış şartlarla sonuçlanabilir.
Uygun olmayan işlemleri önceden bildirimde bulunmaksızın reddedebilir, iade edebilir veya bunlara ücret uygulayabilir ve şartları (ör. oranlar, limitler) piyasa veya ağ koşullarına göre ayarlayabiliriz. Fonları göndermeden önce tüm işlem detaylarını doğrulamak yalnızca sizin sorumluluğunuzdadır.
Gerekli bir tanımlayıcıyı (ör. memo, destination tag) eklemezseniz, iadeler (mümkünse) yalnızca 50 dolar üzerindeki tutarlar için işleme alınır ve 50 dolarlık işlem ücreti ile ağ ücretleri kesilir. Diğer kullanıcı hatalarıyla (ör. yanlış zincir veya adres) ilgili iadeler de aynı ücretlere tabi olabilir.
Hizmet "OLDUĞU GİBİ" ve "MEVCUT OLDUĞU ŞEKİLDE" sunulmaktadır. Yasaların izin verdiği en geniş ölçüde Baltex; dolaylı, arızi, özel, sonuçsal veya cezai zararlardan; kâr, veri, kullanım veya itibar kaybından; veya ikame hizmetlerin maliyetinden sorumlu değildir. Baltex; blockchain ağlarından, piyasa koşullarından, sistem kesintilerinden veya kontrolümüz dışındaki olaylardan kaynaklanan sorunlardan sorumlu değildir.
Bu Koşulların ihlali, şüphelenilen yasa dışı faaliyet, güvenlik endişeleri, doğrulamanın tamamlanmaması veya yasaların gerektirdiği durumlar için erişimi önceden bildirimde bulunmaksızın askıya alabilir veya feshedebiliriz.
Bu Koşullar, kanunlar ihtilafı ilkeleri dikkate alınmaksızın Kosta Rika yasalarına tabidir. Zorunlu yasalar aksini öngörmedikçe, yetkili mahkemeler Kosta Rika mahkemeleridir.
Hizmeti işletmek, uyumluluk yükümlülüklerini yerine getirmek, dolandırıcılığı önlemek ve kullanıcı güvenliğini artırmak için verileri Gizlilik Politikamızda açıklandığı şekilde toplar ve işleriz.
Sistem hataları veya yerine getirilemeyen işlemlerden kaynaklanan iadeler makul bir süre içinde işleme alınır. Kullanıcı hatalarıyla ilgili iadeler, Bölüm 5'te açıklanan ücretlere ve geçerli ağ masraflarına tabidir.
Hizmetteki tüm fikri mülkiyet (yazılım, kod, içerik, tasarımlar ve markalama dahil) Baltex'e veya lisans verenlerine aittir. Hizmeti amaçlandığı şekilde kullanmanız için size sınırlı, geri alınabilir, münhasır olmayan ve devredilemez bir lisans veriyoruz.
Her işleme benzersiz bir para yatırma adresi atanır. Tam varlığı, zinciri ve miktarı gösterilen süre içinde göndermelisiniz. Yanlış gönderilen fonların kurtarılması (mümkünse) ücrete tabi olabilir ve garanti edilmez. Tamamlanma süreleri blockchain onaylarına ve gerekli uyumluluk kontrollerine bağlıdır.
Hizmeti kullanımınızdan veya bu Koşulları ihlal etmenizden kaynaklanan iddialar, kayıplar, zararlar, yükümlülükler ve masraflar karşısında Baltex'i, iştiraklerini ve personelini tazmin etmeyi ve beri kılmayı kabul edersiniz.
Doğal afetler, hükümet eylemleri, düzenleyici değişiklikler, ağ saldırıları, protokol hataları, yaygın kesintiler veya diğer mücbir sebep olayları dahil olmak üzere makul kontrolümüz dışındaki olaylardan kaynaklanan hatalardan veya gecikmelerden sorumlu değiliz.
Dijital varlıklar; aşırı volatilite, düzenleyici belirsizlik, teknolojik kusurlar, geri alınamaz işlemler ve potansiyel değer kaybı gibi riskler taşır. Hizmeti kullanımınızla ilgili tüm riskleri üstlenirsiniz.